Mexicano acusa a Citigroup de fraude por 50 mdd El empresario de 73 años perdió la mayor parte de su inversión porque el corredor financiero Rodrigo Curiel invirtió sus recursos sin su consentimiento

ernando Franco, socio de la empresa Grupo Infra, demandó al banco Citigroup y a uno de sus corredores por un presunto fraude en su contra por 50 millones de dólares, según una acusación radicada en una corte de Manhattan.

De acuerdo con la demanda, el empresario mexicano de 73 años de edad perdió la mayor parte de su inversión porque el corredor financiero Rodrigo Curiel invirtió sus recursos sin su consentimiento en transacciones que implicaban valores accionarios y cambiarios.

La acusación, ingresada el pasado 22 de junio, establece que Curiel aprovechó que Franco desconoce el idioma inglés para que le firmara documentos y para ofrecerle estados de cuenta falsificados, que ocultaban las pérdidas reales a las que estaba sujeta la inversión.

‘Este es un caso extremo y escandaloso de un corredor de valores y su empleado aprovechándose por completo de un adulto mayor extranjero que no comprende inglés’, estableció la acusación.

Agregó que la inversión de Franco llegó a ser de 83 millones de dólares en 2007 y luego se redujo a 15 millones de dólares.

‘Los acusados llevaron a cabo cientos de transacciones que causaron que Franco perdiera aproximadamente 50 millones de dólares, y que el acusado Citibank ganara esa misma cantidad en un periodo de cuatro años’, añadió la demanda.

La acusación estableció que Franco se dio cuenta del fraude hasta noviembre de 2010, cuando su hijo Enrique solicitó a Curiel un estado de cuenta a valor de mercado de las inversiones de su padre.

‘Solo entonces Curiel reveló que desde 2007 a finales de octubre de 2010 realizó mil 350 transacciones cambiarias que resultaron en pérdidas sustanciales’, detalló la demanda.

Asimismo, asentó que Curiel admitió ante Enrique que ‘deliberadamente había ofrecido información falsa a su padre durante un prolongado periodo de tiempo al esconder millones de dólares en pérdidas e inflar el valor de otros activos’.

El abogado de Franco, James William Halter, del despacho Liddle & Robinson, no pudo ser localizado por Notimex para ofrecer detalles adicionales sobre el caso, en tanto que voceros de Citigroup explicaron que enfrentarían la acusación por medios legales.

banamex_citigroup

Anuncios

Fraudes Citigroup Banamex

La chica de campo que venció a Citigroup

Sherry Hunt denunció a su empleador por un fraude hipotecario que ayudó a la crisis de 2008; se negó a callar las irregularidades del banco y recibió 31 mdd en compensación por su denuncia.

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — Sherry Hunt, una chica de campo de Michigan y sin estudios universitarios, no sólo derrotó a Citigroup en un caso de fraude hipotecario sino puso en evidencia que el ente aprobó préstamos viciados después de la crisis financiera de 2008. En compensación por su denuncia, recibió 31 millones de dólares como parte de un acuerdo pagado por la institución bancaria.De 2004 a 2008 Hunt se desempeñó como vicepresidenta de la Unidad de Hipotecas de Citigroup, donde fue testigo de una especie de ‘línea de montaje de hipotecas’ -que no estaban respaldadas por la documentación de ley y eran incobrables-, la cual ayudó a inflar la burbuja de la vivienda cuya implosión sacudió al mundo.Desde el 2007 Hunt reportó a sus superiores las irregularidades, pero éstos las ignoraron y Sherry fue transferida a una unidad inferior, narra un reportaje de la agencia Bloomberg.

En 2011 hizo una denuncia ante la Comisión de Valores, ente regulador del gobierno de Estados Unidos, y ante el Departamento de Justicia. No hubo juicio ni testimonios. Citigroup admitió su falta el 15 de febrero de 2012 y pagó 158.3 mdd para llegar a un acuerdo. Sherry obtuvó 31 millones de dólares (mdd).

Su trabajo era proteger a Citigroup

Casada desde los 16 años y madre desde los 17, Hunt ya tenía 30 años de experiencia en gestión de hipotecas cuando se incorporó a Citigroup en 2004, de acuerdo con el reportaje de la agencia retomado por la revista Expansión del 6 de agosto de 2012.

En la Unidad de Hipotecas era responsable de proteger a Citigroup del fraude y las malas inversiones. Supervisaba a 65 aseguradores hipotecarios en las oficinas centrales de CitiMortgage, O’Fallen, Missouri.

Hunt inspeccionaba que los préstamos hipotecarios que el banco deseaba adquirir cumplieran los requisitos mínimos de viabilidad, atendiendo al valor de la garantía y los ingresos del solicitante.

Para 2006, en medio del apogeo del mercado de vivienda y la fuerte demanda de los inversionistas, Citi no podía procesarlos todos rápidamente, de modo que sólo se controlaba una muestra de los mismos.

Pronto Sherry se percató de que se compraban hipotecas de prestamistas externos con formatos fiscales adulterados y falsos avalúos. Realizó reportes a sus jefes, pero hicieron caso omiso. Ella dice que mantuvieron esa actitud antes, durante y después de la crisis financiera y hasta 2012.

A fines de 2007, el equipo de Hunt estimaba que el 60% de las hipotecas otorgadas carecían de una parte de la documentación exigida.

Compartió su preocupación a su jefe, Richard Bowen III, quien lo comunicó a los ejecutivos, entre ellos, Robert Rubin, director de la junta ejecutiva y ex secretario del Tesoro, y el director ejecutivo financiero Gary Crittenden, director senior de riesgo y principal auditor.

En respuesta, Bowen pasó de supervisar a 220 personas a sólo dos. Sherry fue transferida en 2008 al grupo de control de calidad, donde ya no supervisaba a nadie. Allí descubrió una lista de casi 1,000 préstamos que eran identificados como posibles fraudes.

El precio de la sinceridad

La gota que derramó el vaso para Hunt cayó en marzo de 2011, más de dos años después de que Citigroup recibiera 45,000 millones de dólares a través de un paquete de rescate del gobierno de EU y miles de millones más de la Reserva Federal.

Sherry fue llamada a una reunión con Jeffery Polkinghorne, ejecutivo de O’Fallon a cargo de la calidad de préstamos. Él le dijo que la cantidad de préstamos clasificados como defectuosos tendría que bajar o “rodarían cabezas”.

“Todo lo que tenía que hacer una persona deshonesta era cambiar los reportes para hacer que las cosas lucieran mejor de lo que eran”, dice Sherry. “Y yo no iba a colaborar con eso”.

En agosto denunció a Citi ante una corte federal de Manhattan. “Estaba preparada para abandonar mi carrera profesional y dejar los ahorros de mi vida en este intento”, confiesa.

El 3 de enero de 2012, la mujer que de joven creció oyendo música country recibió una buena noticia, el Departamento de Justicia de EU decidió unirse a su demanda.

Citigroup no cuestionó ninguno de los hechos señalados y no armó una defensa pública ni ante la corte. Admitió la acusación e inclusó aceptó que había aprobado préstamos

Citigroup
Citigroup (Photo credit: Wikipedia)

para ser asegurados por el gobierno que no cumplían con las leyes de la Administración Federal de Vivienda.

Fraudes Bancarios Latinoamerica

Fraudes crecen en AL: expertos

 bnm1

La tecnología y la crisis económica impulsan el fraude, un delito que generó pérdidas de entre 18,000 y 20,000 millones de dólares durante el 2009 a nivel global, según expertos en seguridad bancaria.

En América Latina específicamente se ha visto un incremento en el fraude debido al aumento de la conectividad a Internet y el uso del teléfono móvil, señalaron los expertos reunidos en el Congreso de Seguridad Bancaria “Celaes 2010”

“Está aumentando el fraude electrónico en Latinoamérica porque está aumentando la conectividad”, dijo José Antonio Martínez Rubio director para el sector financiero de la firma privada europea “BT” con clientes como Banco Central Europeo y la OTAN.

Indicó que la penetración de conexión móvil se incrementó en esa región 90% en la última década y que redes sociales como Facebook cuentan con 60 millones de usuarios.

“La conectividad es un hecho muy positivo para el progreso y los negocios, pero acarreara lacras como el fraude electrónico”, advirtió Martínez Rubio en declaraciones a periodistas.

En ese sentido Fabián Zambrano de la empresa colombiana de seguridad de información “Digiware” dijo que una menor afectación de la región por la crisis económica la hizo más atractiva para fraude electrónico.

Indicó que en la actualidad cada hora se reportan 300 portales de “phishing” (suplantación de identidad) y de cada diez personas que los visitan, al menos una entrega información que permite tener acceso al portal de un banco y robarle de 300 a 500 dólares en una hora.

Zambrano señaló a periodistas que en Brasil es el país de la región en donde más se comete este tipo de fraude y va dirigido a países como Perú, Argentina, Chile, Colombia, Estados Unidos y países de Europa.

Durante un panel sobre la realidad del fraude bancario Ray W.

chick, vicepresidente de fraude, seguridad e investigaciones de Jp Morgan Chase citó datos del Buro Federal de Investigaciones (FBI) según las cuales el fraude en general generó pérdidas a nivel global de entre 18 y 20,000 millones de dólares el año pasado.

Sostuvo que tan solo en Estados Unidos la crisis económica aumentó el intento de fraude en 39% en el 2009 y que sigue en aumento.

Osvaldo González García, presidente del Comité Celaes-Felaban (Federación Latinoamericana de Bancos) reconoció que la banca latinoamerica es vulnerable, pero dijo que “está absolutamente regulada y absolutamente protegida frente a la comisión del fraude”.

Expresó que los problemas que tienen que ver con la seguridad pública y que revisten caracteres de delito que afectan a la industria financiera no son distintos a los que afectan al resto de la comunidad.

“Es un problema de seguridad pública”, sostuvo el también gerente de seguridad del Banco de Chile.

El congreso “La seguridad bancaria: un desafío permanente para las Américas” que concluye este viernes reúne a más de 400 banqueros de unos 29 países y está organizado por Felaban y la Asociación de Bancos Internacionales de Florida (Fiba).

Incluye una exposición de los más innovadores sistemas infomáticos para prevenir el fraude en la banca y otros sectores de la sociedad.

RDS