Fraudes Bancarios Latinoamerica

Fraudes crecen en AL: expertos

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La tecnología y la crisis económica impulsan el fraude, un delito que generó pérdidas de entre 18,000 y 20,000 millones de dólares durante el 2009 a nivel global, según expertos en seguridad bancaria.

En América Latina específicamente se ha visto un incremento en el fraude debido al aumento de la conectividad a Internet y el uso del teléfono móvil, señalaron los expertos reunidos en el Congreso de Seguridad Bancaria “Celaes 2010”

“Está aumentando el fraude electrónico en Latinoamérica porque está aumentando la conectividad”, dijo José Antonio Martínez Rubio director para el sector financiero de la firma privada europea “BT” con clientes como Banco Central Europeo y la OTAN.

Indicó que la penetración de conexión móvil se incrementó en esa región 90% en la última década y que redes sociales como Facebook cuentan con 60 millones de usuarios.

“La conectividad es un hecho muy positivo para el progreso y los negocios, pero acarreara lacras como el fraude electrónico”, advirtió Martínez Rubio en declaraciones a periodistas.

En ese sentido Fabián Zambrano de la empresa colombiana de seguridad de información “Digiware” dijo que una menor afectación de la región por la crisis económica la hizo más atractiva para fraude electrónico.

Indicó que en la actualidad cada hora se reportan 300 portales de “phishing” (suplantación de identidad) y de cada diez personas que los visitan, al menos una entrega información que permite tener acceso al portal de un banco y robarle de 300 a 500 dólares en una hora.

Zambrano señaló a periodistas que en Brasil es el país de la región en donde más se comete este tipo de fraude y va dirigido a países como Perú, Argentina, Chile, Colombia, Estados Unidos y países de Europa.

Durante un panel sobre la realidad del fraude bancario Ray W.

chick, vicepresidente de fraude, seguridad e investigaciones de Jp Morgan Chase citó datos del Buro Federal de Investigaciones (FBI) según las cuales el fraude en general generó pérdidas a nivel global de entre 18 y 20,000 millones de dólares el año pasado.

Sostuvo que tan solo en Estados Unidos la crisis económica aumentó el intento de fraude en 39% en el 2009 y que sigue en aumento.

Osvaldo González García, presidente del Comité Celaes-Felaban (Federación Latinoamericana de Bancos) reconoció que la banca latinoamerica es vulnerable, pero dijo que “está absolutamente regulada y absolutamente protegida frente a la comisión del fraude”.

Expresó que los problemas que tienen que ver con la seguridad pública y que revisten caracteres de delito que afectan a la industria financiera no son distintos a los que afectan al resto de la comunidad.

“Es un problema de seguridad pública”, sostuvo el también gerente de seguridad del Banco de Chile.

El congreso “La seguridad bancaria: un desafío permanente para las Américas” que concluye este viernes reúne a más de 400 banqueros de unos 29 países y está organizado por Felaban y la Asociación de Bancos Internacionales de Florida (Fiba).

Incluye una exposición de los más innovadores sistemas infomáticos para prevenir el fraude en la banca y otros sectores de la sociedad.

RDS

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Citigroup se queda con las ganancias de Banamex

La compra de Banamex, por 12,500 millones de dólares está redituando a Citigroup resultados favorables: en los primeros nueve meses de este año, el principal grupo financiero del país generó una utilidad de 871 millones de dólares. Esta cifra es la segunda más importante para Citigroup, como país, después de Japón y supera a toda la operación del grupo estadunidense en Europa Central y del Este, Medio Oriente y Africa. El volumen de utilidades que ha arrojado el grupo financiero Banamex ha mantenido una trayectoria constante desde el inicio del año: en el primer trimestre le significó a Citigroup 291 millones de dólares, el segundo 296 millones y el tercero por 284 millones de dólares. Trimestre contra trimestre la diferencia entre estos dos últimos es de 12 millones de dólares. Banamex representa para Citigroup, en lo que va del año, el 7.76% de sus utilidades totales, las cuales ascendieron en nueve meses a 11,213 millones de dólares. El principal soporte de estas utilidades lo constituye el propio Estados Unidos y Canadá, el cual arrojó en el mismo periodo 7,497 millones de dólares. Comparado con Latinoamérica el resultado se observa más favorable, pues la región significó al grupo una pérdida de 106 millones de dólares al grupo. La banca de consumo de México representó en el tercer trimestre del año 205 millones de dólares y en entre enero y septiembre 531 millones de dólares. La banca corporativa le significó en este último lapso 169 millones de dólares y la administración de inversiones 171 millones de dólares. El contexto. Banamex es uno de los cuatro bancos vivos que vendieron cartera al Fobaproa cuando estalló la crisis bancaria de 1995. Este banco, como Bital, Banorte y BBVA Bancomer se han rehusado a realizar las auditorías sobre la cartera considerada por Michael Mackey como reportables. Ante ello, estas instituciones bancarias han acudido a la vía legal para evitar ser nuevamente revisadas o auditadas por el IPAB. La Auditoría Superior de la Federación, quien encomendó al IPAb realizar la revisión detalló en su informe de la Cuenta Pública 2002 que Banamex había introducido al Fobaproa más de 6,000 millones de pesos de pesos de créditos irregulares.

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Noticia original http://www.cronica.com.mx/notas/2002/477.html