Detecta Citigroup otro fraude en Banamex

La compañía ordenó una investigación que incluyó entrevistas a profundidad, una extensiva revisión de documentos y archivos físicos y electrónicos, y el análisis pericial de discos duros de computadoras y otros medios electrónicos.

Citigroup dio a conocer que detectó una serie de conductas ilegales de su filial mexicana Banamex, que incluyen un fraude por alrededor de 15 millones de dólares, la prestación no autorizada de servicios de seguridad a terceros y el uso de material proveniente de telecomunicaciones interceptadas.

Ello, luego de que en julio de este año, contratara un despacho legal para llevar a cabo una investigación independiente a una empresa propiedad de Banamex que provee servicios de seguridad en México.

El pasado 3 de octubre, Javier Arrigunaga Gómez del Campo presentó su renuncia a la Dirección General de Grupo Financiero Banamex, por considerar necesario “un nuevo liderazgo” para la institución.

Este martes, Citigroup informa en un comunicado que dicha investigación incluyó entrevistas a profundidad, una extensiva revisión de documentos y archivos físicos y electrónicos, y el análisis pericial de discos duros de computadoras y otros medios electrónicos.

De ahí, subraya, “la investigación permitió descubrir una serie de conductas ilegales, que incluyen un fraude de alrededor de 15 millones de dólares, la prestación no autorizada de servicios de seguridad a terceros y el uso de material proveniente de telecomunicaciones interceptadas”.

Por ello, señala que esta empresa está siendo liquidada y sus servicios serán provistos por la unidad global de seguridad de Citi.

La institución aclara que también notificaron estos hechos y que cooperan con las autoridades financieras y de impartición de justicia de México y Estados Unidos.

Menciona que Michael Corbat, director general de Citi, declaró que “si bien el monto del fraude no es significativo, la conducta de las personas involucradas es deplorable. Ahora que la investigación ha concluido, nuestro objetivo es llevar a las personas que participaron en estas actividades a que respondan ante las autoridades”.

Refirió que hace algunos meses se llevó a cabo una revisión de la franquicia en México, orientada a fortalecer sus procesos y controles, de lo cual se han logrado avances significativos.

“Seguiremos tomando las medidas que sean necesarias para asegurarnos que cada una de las áreas de nuestra franquicia global esté a la altura de nuestros estándares”, concluyó Corbat.

(Con información de Notimex)

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Conoce los bancos que más abusan de los clientes

De acuerdo con el Buró de Entidades Financieras se identificaron en total 39 ‘cláusulas abusivas’ en 18 instituciones de Banca Múltiple.
Viernes, 12 Sep, 2014 00:17

Agencias
MÉXICO, D.F.- De cara a la publicación de la regulación secundaria en materia de Cláusulas Abusivas, al primer semestre del año la banca incurrió en 39 de estas prácticas, de acuerdo con el Buró de Entidades Financieras.

Esta cifra representa siete cláusulas más respecto a las observadas en el primer trimestre del año, cuando se publicó el Buró con sólo la información de la banca y en cumplimiento de la Reforma Financiera.

Al respecto, el presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), Mario Di Costanzo Armenta, precisó que este aumento se debió a la incorporación del producto Crédito Simple para Pequeñas y Medianas empresas (pymes), que reportaron seis cláusulas abusivas, según publica Notimex.

Precisó que de enero a junio de este año, el Buró de Entidades identifico 39 Cláusulas Abusivas en 18 instituciones de Banca Múltiple, destacando Banamex con siete de estas prácticas, BBVA Bancomer con seis, Banco del Banjío con cinco, Bansi y Santander con tres cada uno de ellos.

Las instituciones que registran este tipo de cláusulas tendrán un periodo de ajuste y se le instruirá para que las eliminen de sus contratos
Asimismo, Banregio y Banorte con dos cada uno, Banco Famsa, HSBC, Scotiabank, BanCoppel, Banco Walmart, Multiva, Mifel, CIBanco, Actinver, Fundación Dondé Banco y Banco Base, con una cláusula cada uno.

En suma, abundó, de las 45 instituciones, 18 muestran al menos una cláusula abusiva (40 por ciento), lo que significó tres instituciones más que en el primer trimestre del año.

El lunes pasado, el secretario de Hacienda, Luis Videgaray Caso, adelantó que durante este mes se emitiría la reglamentación secundaria correspondiente a las Cláusulas Abusivas, como continuidad a la implementación de la reforma financiera.

Mario Di Constanzo comentó al respecto que la definición de cláusulas abusivas es cualquier disposición que genere desequilibrio evidente entre el usuario y la institución y que éste ponga en riesgo el patrimonio del usuario.

Botón de muestra

En conferencia de prensa, dijo que un ejemplo de este tipo de prácticas es la observada en el crédito de nómina, que si se migra a otro banco, en ese momento la institución emisora del préstamo lo puede hacer efectivo en su totalidad.

En este ejemplo, refirió, se observa un desequilibrio y una incertidumbre jurídica para el usuario y “además no se vale que si se está cumpliendo con los pagos en un momento a otro se haga efectiva la totalidad del crédito y se ponga en riesgo el patrimonio del cliente”.

Agregó que con la emisión de las reglas, las instituciones que registran este tipo de cláusulas tendrán un periodo de ajuste y se le instruirá a que elimine de sus contratos las calificadas cláusulas abusivas, pues de lo contrario serían sancionadas.

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La multa a Banamex iría a última instancia de la CNBV

En entrevista con El Economista, el supervisor del sistema financiero reveló que, de ser el caso, faltaría someter la infracción a la Junta de Gobierno de la CNBV, proceso que aplica para aquellos montos que rebasan los 6.5 mdp.

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En el fraude de Oceanografía no hay ni habrá carpetazo, por el contrario, se avanza en el proceso de sanción a Banamex y en este momento la institución se encuentra en su derecho de audiencia. Incluso, en unos días se presentarán cambios a la circular de factoraje, a fin de que en algunas operaciones se valide la sesión de derechos, adelantó Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

En entrevista con El Economista, el supervisor del sistema financiero reveló que, de ser el caso, faltaría someter la infracción a la Junta de Gobierno de la CNBV, proceso que aplica para aquellos montos que rebasan los 6.5 millones de pesos, “lo que alargaría el trámite un poco más”.

Aclaró que la sanción a Banamex se liga a la falta de controles en el banco. “y no a si alguien se robó dinero porque ésa no es nuestra competencia”. Como una de las lecciones de Oceanografía, la dependencia modificará la circular de factoraje, que se encuentra en revisión con el sector y en los próximos días se presentará a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer).

Los ajustes que propone la CNBV consisten en que haya responsables en todos los procesos de factoraje, es decir, que en algunos casos los intermediarios estén obligados a validar “tramos” de la sesión de derechos.

“Cuando hacen una sesión de derechos, tal y como ocurrió con Oceanografía, el banco recibe un papel en donde se deja en garantía el documento, pero resulta que algunos de éstos no eran buenos (…) y ahí se gestó el fraude porque se presentaron facturas a Banamex, éste dio el dinero y al final no existió la fuente de pago, porque eran falsas”.

En consecuencia, dijo, lo que queremos es que haya más garantías sobre este tipo de instrumentos, en los cuales se basa la recuperación.

Para Jaime González, otra de las conclusiones que dejó Oceanografía es que hacen falta más controles en los bancos.

BICENTENARIO, LA GRAN LECCIÓN

El presidente de la CNBV destacó que no sólo Oceanografía dejó lecciones sino también Bicentenario (a quien le quitaron la autorización), ya que no es fácil operar un banco.

En la Comisión, afirmó Jaime González, seguimos de cerca el desarrollo de los bancos pequeños “y de algunos en lo particular, ya que los intermediarios chicos o son muy eficientes o tienen un nicho de mercado específico (…) y si eso no ocurre entran en problemas”.

Y por eso la CNBV vigila de manera permanente y se allega de información de cada una de las instituciones; además, “estamos en contacto con las administraciones de las instituciones para evaluar cómo avanzan sus planes de negocio originales”.

Recordó que Bicentenario proviene de la transformación de una unión de crédito exitosa, pero no es lo mismo operar este tipo de entidades a una institución financiera “y menos ahora, con las nuevas disposiciones internacionales de Basilea”.

Además, la forma en la que se origina y otorga el crédito y se constituyen las reservas es más compleja y difícil en los bancos, ya que en las uniones de crédito no necesariamente se intermedian los recursos de otros, porque casi todos son socios, mientras que en los bancos es el dinero de un tercero que nadie conoce.

“Y ahora nosotros tenemos que ver que aquéllos que busquen operar un banco cumplan y entiendan esa parte, aunque los análisis que hacen las autoridades financieras son muy rigurosos y tardan varios meses, eso no quiere decir que (la institución)no vaya a quebrar”.

El presidente de la CNBV explicó que cuando se tiene un banco nuevo es necesario tener los canales o los recursos necesarios para fondear los créditos “y ahí se requiere tener el capital suficiente, la captación o el fondeo”.

González Aguadé expuso que más que una lección para las autoridades, lo que ocurrió con Bicentenario es para los que quieren poner un banco; “que piensen bien antes de pedir una licencia”.

El presidente de la CNBV reconoció que en la actualidad hay acercamientos de diferentes inversionistas, quienes tienen intención de operar una institución bancaria.

“Y si bien es cierto que hay muchos que se acercan, no necesariamente todos concluyen el trámite o presentan la solicitud de manera formal”.

Banamex, Bancomer y Santander, los más reclamados por sus gestiones de cobranza

De acuerdo con la Condusef, las tres entidades financieras concentran el 64% de las quejas al organismo.

Banamex, BBVA Bancomer y Santander concentran el 64% de las reclamaciones ante la Condusef por el actuar de sus despachos de cobranza.

La comisión explicó que entre enero y julio de este año, ha iniciado 13,459 acciones de defensa por “Gestiones de Cobranza Indebida” contra las entidades financieras, principalmente bancos y sofomes.

De estas, 11,863 fueron contra la banca múltiple, 1,059 a sofomes no reguladas, 533 a sofomes reguladas, y cuatro contra sofoles (aunque estas dejaron de existir como tal desde julio del año pasado).

La Condusef detalló que del total de las reclamaciones, 8,833 (65%) fueron por gestión de cobranza a clientes no deudores; 2,434 por gestiones de cobranza con maltrato y ofensas (18%); 1,715 (12.7%) por gestiones de cobranza por crédito ya pagado; y menos del 1% por gestiones contra usuarios que aparecen como obligados solidarios.

Respecto a los bancos, Banamex encabezó la lista de reclamaciones con 3,833, seguido de BBVA Bancomer con 2,358, y Santander con 1,396. Después estuvieron HSBC con 923, Banorte 910, Banco Azteca 816, Scotiabank 323, Famsa 269, y el resto de los bancos 1,035.

Por lo que se refiere a las sofomes no reguladas de las cuales tienen quejas, destacan Financiera Independencia y Apoyo Económico Familiar con 318 y 138 respectivamente.

La Condusef prepara ya nuevas disposiciones que buscan regular la gestión de cobranza que llevan a cabo los despachos que contratan las instituciones financieras. Entre las medidas se incluye que ya no podrán amenazar ni molestar a quienes no son los deudores, además de que les fijan un horario para realizar sus llamadas.

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Santander y Banamex: los que te cobran más en cajeros

Esta noche no des el Grito de Independencia por un disgusto. Toma tus precauciones y pasa temprano al cajero automático que corresponda al banco emisor de tu tarjeta, así evitarás pagar altas comisiones.
De acuerdo con datos del Banco de México (Banxico), al mes de agosto, Banco Santander es quien cobra la mayor comisión por retiro de efectivo cuando la tarjeta no es de ese grupo financiero, el costo es de 27 pesos más IVA, mientras que por consulta de saldo es de 12 pesos más IVA.
Banamex se coloca en la segunda posición con una comisión de 26.50 pesos más IVA, mientras que Scotiabank cobra 25 pesos más IVA por retirar efectivo.
Los bancos que menor comisión cobran son Bansi con 8.62 más IVA y Bansefi con 10 pesos más IVA.

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Citigroup deberá revelar archivos sobre caso Banamex

El fallo de la juez Abigail LeGrow, emitido el pasado martes, aumenta la presión en el banco de Nueva York, cuyos problemas en su filial mexicana han puesto en tela de juicio su capacidad para gestionar los riesgos potenciales a través de sus operaciones globales

Un tribunal estadounidense ordenó al banco Citigroup revelar registros internos de los créditos involucrados en el presunto fraude ocurrido en su filial Banamex. De este modo, el Oklahoma Firefighters Pension and Retirement System, fondo de pensiones con acciones en Citigroup que solicitó la información, podrá recibir varios documentos como materiales de las reuniones del Consejo relacionados con el escándalo de préstamos fraudulentos en Banamex, unidad mexicana del banco, y los controles antilavado de dinero en Banamex USA, informa The Wall Street Journal.

El fallo de la juez Abigail LeGrow, emitido el pasado martes, aumenta la presión en el banco de Nueva York, cuyos problemas en su filial mexicana han puesto en tela de juicio su capacidad para gestionar los riesgos potenciales a través de sus operaciones globales.

El fondo de pensión de Oklahoma presentó su demanda ante la Corte en abril, argumentando su deseo de examinar si los ejecutivos del banco y miembros del consejo rompieron su deber fiduciario para con los accionistas.

“Pareciera que, sabiendo el riesgo o existencia de fraude y actividades ilegales, los directivos y funcionarios de Citigroup ignoraron esos hechos y las posibles sanciones penales o civiles que ameritan, con el argumento de que éstos son simplemente el costo de hacer negocios”, declaró el fondo en su demanda.

En contrapartida, Citigroup argumentó en la Corte que el fondo de pensión no presentó una base creíble para inferir malos manejos o corrupción por parte de sus ejecutivos y miembros del Consejo. Sin embargo, la juez refutó estos señalamientos y, aunque no se pronunció sobre las acciones de los directivos del banco estadounidense, sí afirmó que el co-presidente de Citigroup, Manuel Medina Mora, también es el presidente de Banamex.

Citigroup todavía puede apelar el fallo del tribunal. Tanto Banamex como Banamex USA se encuentran bajo escrutinio por parte del gobierno estadounidense. Lo anterior, a raíz de que en febrero Citigroup reveló que su filial mexicana fue engañada por un fraude contable que involucra a la empresa Oceanografía.

Los reguladores de Estados Unidos aún investigan si el banco hizo suficiente para prevenir ser usado en un posible lavado de dinero. (Con información de The Wall Street Journal)
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6 claves para entender el presunto fraude a Banamex

Javier Arrigunaga renunció a la dirección del banco involucrado en el caso de Oceanografía; el presunto fraude tuvo un impacto para Banamex de 3,177 mdp en el último trimestre de 2013.

Viernes, 03 de octubre de 2014 a las 13:14

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — Javier Arrigunaga renunció este viernes a la dirección general de Grupo Financiero Banamex, entidad que sufrió un presunto fraude a manos de la empresa de servicios petroleros Oceanografía.

Al todavía presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM) le tocó manejar el caso que fue revelado en febrero pasado.

Estos son las claves.

1. Citigroup reveló en febrero pasado que Oceanografía, propiedad de Amado Yáñez, había conseguido préstamos fraudulentos por al menos 400 millones de dólares en su unidad mexicana, usando como garantía los pagos que esperaba de supuestos contratos con Pemex Exploración y Producción (PEP).

2. El presunto fraude tuvo un impacto para Banamex de 3,177 millones de pesos en el último trimestre de 2013 y de 1,460 millones de pesos en sus utilidades del primer trimestre de este año.

3. El pasado 14 de mayo Citigroup despidió a 11 personas, incluyendo cuatro ejecutivos de alto nivel, después de una investigación interna determinó que hubo un control laxo y créditos fraudulentos en Banamex.

4. Banamex señaló a José Ortega, un mando medio que despidió en 2012, como una persona clave en el fraude. Se le señaló por cambiar el manual que los empleados usaban al decidir sobre préstamos a proveedores de Pemex, lo que redujo el nivel de escrutinio a Oceanografía, de acuerdo con la agencia Reuters.

5. Sin embargo, el reporte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) concluyó que Ortega probablemente solo jugó un pequeño papel y que el problema real fue que el banco no siguió protocolos internos que no habían sido cambiados.

6. A mediados de febrero Oceanografía fue inhabilitada de los procesos de contratación del Gobierno mexicano, sin embargo en julio pasado, el juez del concurso mercantil de la empresa Felipe Consuelo -el mismo que llevó el caso de Mexicana de Aviación- ordenó que la medida se cancelara.

Con información de Reuters.

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Javier Arrigunaga renuncia a la dirección de Banamex

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — Javier Arrigunaga renunció a la dirección general de Grupo Financiero Banamex, grupo que se ha visto afectado tras el presunto fraude que sufrió a manos de la empresa de servicios petroleros Oceanografía.

El ejecutivo será sustituido por Ernesto Torres Cantú, quien hasta ahora dirigía a la unidad bancaria del corporativo, de acuerdo con un comunicado que divulgó la entidad este viernes.

“A la luz de las dificultades que nuestra institución ha enfrentado a lo largo del último año, Javier Arrigunaga llegó a la determinación de que era necesario un nuevo liderazgo para el Grupo”, dijo Manuel Medina Mora, presidente del Consejo de Administración.

Artículo relacionado: ¿Quién es Javier Arrigunaga?

Citigroup reveló en febrero que había descubierto la emisión de préstamos fraudulentos por al menos 400 millones de dólares en su unidad mexicana.

En mayo, el banco despidió a 11 empleados, entre ellos cuatro ejecutivos de alto nivel, tras una investigación interna que reveló un control laxo y créditos fraudulentos en la unidad mexicana.

Banamex dijo que el presunto fraude tendría un impacto de 1,460 millones de pesos en sus utilidades del primer trimestre de este año. El mismo caso le costó 3,177 millones de pesos en el último trimestre de 2013.

El fraude llevó también a Citi a reducir sus ganancias de 2013 en 235 millones de dólares.

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Errores internos en Banamex facilitaron el fraude de Oceanografía

20-06-2014 16:33 Por : Arena Pública

Fallos en aspectos como las auditorías y las evaluación de riesgos hicieron posible el fraude cometido por Amado Yáñez, lo cual podría costarle sanciones a la filial de Citigroup en México, reveló la CNBV.

Errores críticos en el otorgamiento de préstamos, en contratos y gestión de riesgos, así como deficiencias en auditorías hicieron posible el fraude contra Banamex por parte de la empresa Oceanografía, sostuvo la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Los señalamientos se desprenden de un documento donde el regulador resume su indagatoria sobre el desfalco de 400 millones de dólares cometido por la compañía de Amado Yáñez, en el cual deja entrever posibles sanciones contra el banco debido a su carencia de controles internos eficientes, reveló el periódico The Wall Street Journal.

De acuerdo con el diario, directivos de Banamex están al tanto de la situación, pero se han negado a realizar declaraciones al respecto porque el caso aún está siendo investigado por la Procuraduría General de la República (PGR), la cual habría solicitado no hacer públicos los resultados de la averiguación interna del banco concluida el pasado 25 de abril.

Como parte de sus averiguaciones, la CNBV entrevistó a empleados de la entidad financiera, revisó sus manuales de crédito y los contratos realizados con Petróleos Mexicanos (Pemex), entidad que diera a conocer que Oceanografía operaba con irregularidades desde el 2006, esto luego de detectar inconsistencias en 43 de los 85 convenios entre las dos entidades.

Mientras tanto, en el país se ha dado a conocer la falsificación de documentos realizada por la proveedora de Pemex, originada en el centro de negocios e hipotecario de Banamex en Villahermosa, Tabasco, donde también se autorizó la salida de los 400 millones de dólares, sin embargo, el funcionario responsable está prófugo.

Hasta el momento, el caso ha costado el puesto a 12 empleados en la filial mexicana de Citigroup, así como a Salvador Villar y Francisco Moreno, quienes se encargaban de manejar las operaciones de Banamex en Estados Unidos, aunque no se fijaron cargos judiciales en su contra.

Se desconoce si la PGR está próxima a concluir la investigación sobre Oceanografía, cuyo propietario –Amado Yáñez– fue aprehendido el 4 de junio, pero salió en libertad tras depositar una fianza de 80 millones de pesos y se deslindó del fraude, asegurando que su socio Martín Díaz y la firma White & Case gestionaron la línea de crédito con Banamex.

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Banamex perdonó a Oceanografía fraude en 2011 – Terra México

Banamex perdonó a Oceanografía fraude en 2011 – Terra México.

Para evitar la cartera vencida y la parálisis de los trabajos con la paraestatal, en esa ocasión directivos de Banamex llegaron a un acuerdo con Yáñez Osuna

Patricia Guerrero

Ciudad de México, México

 

Foto: Edgard Garrido / Reuters

Tres años antes del fraude de la empresa Oceanografía por 400 millones de dólares (mdd) en contra de Banamex, la filial de Citigroup en México “perdonó” a la naviera de Amado Yáñez Osuna una presunta estafa similar.

 

De acuerdo con declaraciones de Emilio Gonzalo Granja Gout, ex gerente de Unidad de Energía y Químicos de Banamex a la Procuraduría General de la República (PGR), en 2011 el banco canceló la línea de crédito de la naviera debido a que Petróleos Mexicanos (Pemex) desconoció las facturas  presentadas por Oceanografía como respaldo del financiamiento bancario.

 

En las declaraciones, citadas por el diario Reforma, Granja Gout indicó que, para evitar la cartera vencida y la parálisis de los trabajos con la paraestatal, en esa ocasión directivos de Banamex llegaron a un acuerdo con Yáñez Osuna, así como a su principal socio, Martín Díaz Álvarez. En las negociaciones participaron Marcos Alazraki Pfeffer, subdirector de financiamiento de Pemex Exploración y Producción (PEP); y los representantes del banco Guillermo Gómez Tejero, Guillermo Pérez Elizundia y José Antonio Ortega Rivera.

 

“En esa reunión, personal de Oceanografía y Pemex nos explicaron que hubo un problema operativo presupuestal a nivel contrato y que por ese motivo se habían rechazado esas facturas; que posteriormente sería solucionado, pero que por el momento, para no dejar la línea de Pemex en cartera vencida, la compañía nos ofreció sustituir esas facturas por otras para poder recibir pago de Pemex pronto”, apuntó; por lo que Banamex decidió no denunciar las facturas desconocidas por Pemex.

 

Según el rotativo, Granja Gout, así como Alfonso Gerardo Ortega Brehn, ex jefe de la Unidad de Servicios de Transacción Global de Banamex, están prófugos luego de que un juez ordenara sus capturas por el fraude por parte de Oceanografía.